Банк запросил документы?

Это вполне естественный процесс: в рамках ФЗ-115, банки обязаны раз в год проверять всех своих клиентов. Все банки подчиняются этому закону, иначе потеряют лицензию от Центробанка.

---

Существуют проверки 3-х уровней:

1. Ежегодная (регулярная) в рамках которой, если вы налоги оплачивали не через данный банк, вам нужно всего лишь предоставить им подтверждение оплаты налогов.

2. Точечная. Банк запросит документы по какому-то конкретному контрагенту. Вы предоставляете документы и у банка больше нет к вам вопросов.

3. Расширенная. Банк заподозрил вас в том, что вы занимаетесь обналом. Самый сложный случай. В этом случае банк запросит у вас почти все документы, которые у вас имеются.
Далее, у вас будет собеседование с комплаенсом банка, скорее всего это будет видеозвнок, продолжительность которого может составить 1,5 часа.
В рамках такой проверки, представитель банка запросит:
— информацию о вашем бизнесе (бизнесах)
— способы привлечения клиентов
— информация о ваших расходах бизнеса, доходах
Огромную роль в успешности прохождения такой проверки играет информация о вашем бизнесе в интернете:
— наличие групп в соцсетях;
— наличие интернет-сайта;
— наличии информации о вашем бизнесе на Яндекс.Картах.
И к такой проверке нужно прямо реально быть готовым! Иначе, влетите в черный список по ФЗ-115.

---

Что делать?

Если не знаете что делать, звоните нам.
Разберемся с ситуацией (например, свяжемся с банком от имени вашего бухгалтера). Получим от банка предварительную информацию и на базе этой информации подготовим вас к проверке.

---